Export : quels financements court terme pour quels usages ?

Dans le cadre d’exportation de biens et services, les modes de financement à court terme assurent l’équilibre de la trésorerie de l’entreprise. Qu’il s’agisse de couvrir des délais de paiement ou de compenser des retards de règlement de créance, ces avances de fonds permettent à l’entreprise de gérer plus sereinement ses charges d’exploitation.

Temps de lecture : 3 min

Les clés pour pallier aux délais de paiement

Votre entreprise est exportatrice ? Les modalités financières d’un contrat (devise de facturation, délai de règlement et mode de paiement) doivent être définies avec attention pour garantir le bon déroulement d’une transaction. Pour sécuriser le paiement différé de vos clients étrangers sans alourdir votre poste client, un crédit à l’exportation peut être consenti auprès de votre banque, de façon ponctuelle ou permanente.

Bien choisir la technique adaptée à vos besoins

Bien que les délais de règlement accordés aux clients soient récurrents dans les transactions commerciales, choisir la bonne créance à céder est primordial. En effet, un décalage entre dépenses engagées et recettes non encaissées peut vite entraîner des conséquences pour l’entreprise. Simples à mettre en place et présentant des avantages multiples, les techniques de financement à l’export ne sont pas réservées qu’aux grands groupes.

Les solutions à mettre en œuvre...

Vous devez régler une facture en monnaie étrangère ? Supprimer le risque de change ?

L’Avance En Devises (ADE)

  • L’ADE permet de financer 100% du poste client à l’exportation et présente deux avantages majeurs : se prémunir du risque de change et préserver sa trésorerie.
  • Mise à disposition immédiate des fonds euros ou en devises dès la naissance de la créance et à la sortie des biens du territoire.
  • L’ADE est remboursée à son échéance par le rapatriement de la créance en devises ; elle peut faire l’objet d’un remboursement anticipé à tout moment.
  • Elle peut être renouvelée si les délais de règlement sont modifiés pour éviter un report de règlement du client.

Notre conseil : privilégiez l’ADE dans la monnaie de votre facture pour éviter tout risque de change

Vous souhaitez accorder un délai de paiement à votre acheteur étranger sans affaiblir votre trésorerie ?

La Mobilisation de Créances Nées sur l’Étranger (MCNE)

  • La MCNE permet à l’exportateur de mobiliser auprès de sa banque jusqu’à 100% des créances qu’il détient auprès de ses clients étrangers et à qui il a accordé des délais de paiement.
  • Mise à disposition immédiate des fonds en euros dès la naissance de la créance et à la sortie des biens du territoire.
  • La MCNE est remboursée à son échéance par le rapatriement de la créance en devises ; elle peut faire l’objet d’un remboursement anticipé à tout moment.
  • Elle peut être renouvelée si les délais de règlement sont modifiés pour éviter un report de règlement du client.

Vous souhaitez multiplier les opérations à l’export et profiter des meilleures garanties de sécurité ?

Factexport

  • Factexport est la solution simple et personnalisée pour externaliser la gestion globale de votre poste clients à l’exportation.
  • Recouvrement des créances internationales inférieures à 6 mois, en euros ou en devises jusqu’à 90%.
  • Financement dès réception de facture par Crédit Mutuel Factoring.
  • En cas d’insolvabilité d’un client, indemnisation dans la limite des garanties délivrées.
  • Prise en charge des obligations contractuelles liées à la gestion de l’assurance COFACE.
  • Suivi facile des opérations et consultation des comptes en ligne sur www.creditmutuel-factoring.eu.
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